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銀行因應洗錢防制，從源頭開始控管，不少銀行更是對新開帳戶從嚴審查，對於沒有地緣關係、頻繁開戶的民眾進行「道德勸說」，甚至不惜得罪客戶，直接打槍拒絕。

銀行因應台中機車借款洗錢防制動作一波波，現在有銀行更直接從源頭控管，嚴審民眾開戶動機，只要被銀行認定沒有開戶必要的客戶，幾乎都會被銀行打槍拒絕。

據了解，銀行對於民眾開新帳戶，會從基本的地緣關係、開戶動機與必要性進行評估，曾經有民眾抱怨，因辦理A銀台中當舖行的信用卡，想要順便開設新帳戶，好方便每月轉帳扣款卡費，但最後遭銀行以「沒有必要為由勸退」，拒絕民眾開戶。

很多人對於當鋪都有先入為主的觀念，以為當鋪都是不正當行業，但其實沒有哦，政府對於當鋪還是有制定規則跟規定，儘管服務項目包山包海，從房屋、飾品、機車、汽車借款都能申辦，典當抵押的物品只要是能判斷的有價物，也都能受理，然而當鋪也不是甚麼東西都能收，諸如隨便一件衣服、褲子或棉被等等，都有可能是當鋪無法判斷的有價物，便可能沒有辦法受理哦，其次也有個刻板印象，並非所有當鋪都有黑道背景，政府都有嚴格規定收款的利率，在銀行信用破產的用戶，或是著急用錢的人，都會尋找當鋪幫忙周轉，倘若壞帳收不回來，所以當鋪對於對象的選擇也會有所考量，並非完全不用承擔風險，甚至還有不道德的民眾，利用當鋪快速放款，不看身分的特點，經由汽車借款或典當物品等等造假去欺騙業者，可以說是防不慎防，所以看的眼光也要很利很準確。

也有民眾因工作緣故到公司附近的銀行辦理薪轉戶，即便已經出示在台中汽車借款職證明，但仍遭銀行以距離居住地太遠，而遭銀行員委婉請民眾到住家附近分行開戶。

銀行主管不諱言，洗錢防制讓銀行這兩年作業量瞬間暴增，銀行光是檢視審查現有客戶資料，就已經是龐雜工程，對於新客戶多半會抱持盡量不收，減少部必要的麻煩。